Meilleurs ETF PEA
Notre sélection des meilleurs ETF PEA
Suivez nos modèles d'investissement sur votre propre compte et restez investi dans les meilleurs ETF PEA du moment. Notre méthode de gestion a pour but de générer les rendements ajustés au risque les plus élevés. Cette méthode simple, permet d’avoir une épargne performante, en y passant que quelques minutes par mois.
L'ESSENTIEL SUR LES ETF
Les ETF sont des Fonds qui répliquent la performance d’un indice boursier (CAC 40, Nasdaq, S&P500…), et que l’on peut acheter même pour investir de petites sommes de façon régulière, tous les mois par exemple.
Les ETF constituent une solution idéale pour construire un portefeuille hautement diversifié et profiter du dynamisme des bourses mondiales (MSCI World : +10,5% par an en moyenne sur 50 ans) et ce, avec des frais réduits et un ticket d'entrée abordable (quelques centaines d'euros).
Investir dans des ETF exige l’ouverture d’un compte-titre ou d’un PEA auprès d’une banque en ligne ou d’un courtier en ligne.
Privilégiez le PEA (Plan d'Epargne en Actions) afin de bénéficier d'une fiscalité avantageuse (17,2% sur vos gains au lieu de 30%).
Nos sélections ETF
Notre équipe a développé des modèles d'investissement, fondés sur des règles, qui fournissent des recommandations sur où et comment obtenir les meilleurs rendements ajustés au risque. Les modèles sont basés sur des années de recherche universitaire et représentent une approche de pointe en matière d'investissement.
1. Sélection PEA - ETF Stratégie Long Terme : ce modèle vise à choisir entre actions, obligations et liquidités, afin de maintenir vos placements dans la catégorie d’actifs la plus rentable du moment. Elle permet une gestion simplifiée et performante de votre PEA, avec seulement 3 à 4 opérations par an. Lorsque le contexte économique est défavorable, notre modèle bascule en liquidités, afin de protéger votre portefeuille.
Nos Sélections ETF, mises à jour le premier jour de Bourse de chaque mois, sont très simples à suivre, car investies sur 1 ou 2 ETF seulement. Elles demandent très peu de temps (3 à 4 arbitrages par an en moyenne).
Pourquoi investir dans des ETF ?
Les ETF sont des fonds indiciels cotés en Bourse qui permettent d'investir, à moindre coût, dans des marchés entiers en achetant un seul titre.
Investir dans les ETF plutôt que dans des Fonds classiques (FCP et SICAV) présentent de nombreux avantages pour les investisseurs :
• Plus de diversification : les ETF sont un moyen très efficace de diversifier vos investissements et de réduire le risque. En une seule transaction, vous achetez un panier d’actions ou d’obligations. Par exemple, en achetant un ETF MSCI World, vous investissez dans plus de 1500 entreprises, dans 23 pays.
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Notre stratégie d'investissement
Pour sélectionner les meilleurs ETF, nous appliquons une stratégie de rotation mensuelle essentiellement basée sur la stratégie momentum. Notre modèle d'investissement prend en compte de nombreuses données historiques, afin de calculer un score pour chaque ETF.
Sur la base de ces scores, nous réalisons un classement des ETF les plus prometteurs et achetons les leaders. L'objectif est de toujours rester investi dans la catégorie d'actifs la plus performante.
Notre modèle d'investissement repose sur des procédures mathématiques et non pas humaines. Il n'est donc pas soumis à des biais émotionnels.
La Sélection PEA - ETF Stratégie Long Terme
Cette sélection d'ETF éligible PEA permet d’investir en actions ou obligations internationales, tout en profitant de la fiscalité attractive du PEA (17,2% sur les gains, plafond 150.000 €). Cette sélection permet une gestion très simplifiée et performante de votre PEA, avec seulement 3 à 4 opérations par an.
POLITIQUE D’INVESTISSEMENT
Ce modèle d'investissement choisit entre actions, obligations et liquidités, afin de maintenir vos placements dans la catégorie d'actif la plus rentable du moment, tout en cherchant à éviter les périodes malheureuses de baisses majeures du marché.
UNIVERS D’INVESTISSEMENT - ETF Stratégie Long Terme
| Mnémo | Libellé ETF | Catégorie d'actifs |
|---|---|---|
| ESE | BNP Paribas Easy S&P 500 | Actions USA |
| PUST | Lyxor PEA NASDAQ-100 | Actions USA - Technologies |
| CW8 | Amundi MSCI World | Actions Monde |
| ETZ | BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 | Actions Europe |
| OBLI | Lyxor PEA Obligations d'Etat Euro | Obligations Europe |
| - | Liquidités | - |
La Sélection Compte-Titres - ETF Secteurs
Cette sélection ETF permet d’investir parmi les meilleurs secteurs d’activité mondiaux dans un Compte-Titres Ordinaire (Fiscalité 30% sur les gains, aucun plafond). Cette sélection constitue un excellent complément à votre PEA.
POLITIQUE D’INVESTISSEMENT
Les marchés boursiers sont décomposés en différents secteurs d’activité. À des moments différents, certains secteurs surperforment les autres. Notre méthode éprouvée pour battre le marché consiste à concentrer nos investissements dans le secteur le plus performant.
UNIVERS D’INVESTISSEMENT - ETF Secteurs
| Mnémo | Libellé ETF | Secteur d'activité |
|---|---|---|
| TNOW | Lyxor MSCI World Information Technology | Technologies |
| HLTW | Lyxor MSCI World Health Care | Santé |
| BNKE | Amundi Euro Stoxx Banks | Finance |
| ANRJ | Amundi Global Hydrogen ESG Screened | Energie Hydrogène (ESG) |
| ENRG | Amundi STOXX Europe 600 Energy ESG Screened | Energie (ESG) |
| GLUX | Amundi S&P Global Luxury | Biens de Consommation Luxe |
| CST | Lyxor STOXX Eur 600 Construction & Materials | Construction & Industrie |
| FOO | Lyxor STOXX Europe 600 Food & Beverage | Agro Alimentaire |
| - | Liquidités | - |
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COMMENT SUIVRE NOS SÉLECTIONS ETF ?
Nos Sélections ETF sont accessibles par abonnement à notre Newsletter de conseil lesmeilleursfonds. Les mises à jour de nos recommandations sont fournies le 1er jour de Bourse de chaque mois.
Quel modèle d'investissement me convient le mieux ?
Décider quel modèle d'investissement utiliser est simple, mais il y a quelques considérations à prendre en compte.
Si vous souhaitez investir entre 1.000 € à 150.000 €
- Optez pour la Sélection PEA - ETF Stratégie Long Terme, ce modèle d'investissement vous offre une gestion simplifiée et performante de votre PEA (seulement 3 à 4 opérations par an). Vous pourrez investir jusqu'à 150.000 € (plafond du PEA) avec une fiscalité attractive de 17,2% sur vos gains.
Si vous souhaitez investir plus de 150.000 €
- Utilisez la Sélection Compte-Titres - ETF Secteurs pour investir vos fonds restants (au delà des 150.000 € de votre PEA) dans un compte-Titres ordinaire. Vous pourrez ainsi compléter les investissements déjà réalisés dans votre PEA, sans limitation de montant, avec une fiscalité de 30% sur vos gains.
Enfin, pour les détenteurs de contrats d'Assurance-Vie et de compte PEA-PME, vous pouvez utiliser nos modèles d'investissement dédiés à ces types de comptes.
Comprendre les ETF en 6 questions
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Les ETF (Exchange Traded Fund) également appelés Trackers sont des fonds d’investissement dont la stratégie est de reproduire le plus fidèlement possible l’évolution d’un indice de marché ou d'un indice sectoriel, c'est ce que l’on appelle la gestion passive.
Acheter un ETF revient donc à acheter, en une seule transaction, un fonds indiciel qui réplique l’évolution d’un panier d’actions ou d’obligations connu, dans des proportions identiques à celles constituant l’indice répliqué.
Par exemple, si vous achetez un Tracker CAC 40 au lieu d'acheter les 40 actions qui composent l'indice français et payer des frais de courtage pour chaque ligne, vous achetez un seul produit qui constitue votre panier de valeurs et occupe une seule ligne de votre portefeuille.
Cette stratégie, dite de gestion passive, est différente de la gestion active dans laquelle un gérant cherche à sélectionner les actions qui lui semblent les plus prometteuses.
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Bon à savoir
Seul 14,8% des Fonds actions Europe en gestion active, arrivent à faire mieux que leur indice boursier de référence sur une période de 5 ans (*). Il est donc extrêmement difficile de surperformer le marché de manière régulière et les frais prélevés par les Fonds ont un impact trés significatif sur la performance à long terme.
Globalement, la gestion passive (ETF) est plus performante que la gestion active (Fonds classiques - SICAV & FCP) et les frais prélevés par les ETF sont extremement réduits.
(*) Source : SPIVA Europe Scorecard 2020
Comment investir dans un fonds indiciel ou ETF ?
Les modalités de transaction sont aussi simples que pour les actions. Les ETF sont cotés à la Bourse de Paris, en continu, du lundi au vendredi de 9h00 à 17h30, l'investisseur peut donc tout au long de la séance connaître le prix de l'ETF mais aussi l'acheter ou le revendre grâce à de nombreux animateurs de marché qui proposent un carnet d'ordre à l'achat et à la vente.
Les ETF sont de plus en plus prisés car ils sont peu coûteux en frais : pas de frais d’entrée, ni de frais de sortie, des frais de courtage généralement compris entre 0,09% et 0,50% selon votre courtier et des frais de gestion de l'ETF de l’ordre de 0,3% par an (inclus dans les performances de l’ETF) . Un Tracker permet d’investir en Bourse instantanément dans des centaines d’entreprises, et ce à moindre frais.
Quels sont les meilleurs courtiers pour négocier vos ETF ?
Les meilleurs courtiers pour négocier vos trackers - ETF sont les courtiers en ligne. Ils offrent un bon service clients, un accès à un grand nombre d'ETF et des plateformes de Trading à des tarifs bien plus attractifs que le courtiers classiques.
Nous avons retenu 4 plateformes qui se démarquent en offrant un grand choix de produits, des tarifs compétitifs et des systèmes d'information complets. Pour votre PEA, Boursorama (BoursoBank), leader français de la finance en ligne et banque la moins chère de France depuis 11 ans, est de loin la meilleure solution. Vous y trouverez un grand nombre d'ETF et un portail d'informations qui fait aujourd'hui référence. Fortuneo, Bourse Direct et BforBank sont également des solutions compétitives pour acheter vos ETF et gérér votre PEA.
Comparatif des meilleurs courtiers en ligne (ETF)
Pourquoi investir en Trackers - ETF ?
Sur le long terme, les Bourses mondiales affichent une trajectoire remarquable. Sur les 50 dernières années, l’indice MSCI World (dividendes réinvestis) a dégagé une performance annualisée de +9,5% (+10,3% sur les 10 dernières années). Les Trackers - ETF constituent une solution idéale pour gérer un portefeuille hautement diversifié pour une détention de long terme et pouvoir profiter du dynamisme des bourses mondiales.
Est-il possible d'investir en ETF internationaux dans un PEA ?
La réglementation du PEA impose d'investir dans des titres dont le siège social se trouve en Europe. Pourtant le PEA permet d'acquerir de nombreux Trackers - ETF éligibles au PEA et répliquant des indices mondiaux (MSCI Monde, MSCI USA, Nasdaq, Emerging Market ...). Dans la pratique, ces ETF dits synthétiques investissent dans des actions européennes (ce qui les rend éligibles au PEA) et applique un échange de performances sur d'autres marchés financiers, c'est ce qu'on appelle un Swap de performances.
Est-il mieux d'acheter des ETF dans un PEA ou une assurance vie ?
Le PEA et l'assurance vie sont deux enveloppes fiscales qui offrent des avantages différents. Il est possible d'acheter des parts d'ETF dans la majeure partie des contrats d'assurance vie, mais le choix est généralement assez limité et les frais plus élévés car l'assureur applique des frais de gestion supplémentaires. Pour investir dans des fonds indiciels (Trackers - ETF) il sera donc préférable d'utiliser un PEA plutôt qu'une assurance vie. Les ETF pourront toutefois permettre de booster occasionnellement la performance de votre contrat d'assurance vie.
Attention, les ETF présentent un risque de perte en capital, leurs valeurs dépendent des fluctuations des marchés financiers.
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Comment suivre nos sélections ETF ?
Nos Sélections ETF sont accessibles par abonnement à la Lettre lesmeilleursfonds.com. Les mises à jour de nos recommandations sont fournies le 1er jour de Bourse de chaque mois.
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